• Wypracowanie założeń programu – czyli co chcemy osiągnąć
• Opracowanie rejestru adekwatnych ryzyk
• Zaprojektowanie i wdrożenie mechanizmów kontrolnych
• Monitorowanie i wykrywanie incydentów
• Reakcja na incydenty

• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego. Typologia sprawców – od najlepszego współpracownika, po wybrednego Klienta.
• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest okradana? Tak? Ale jak?
• Od rozpoznania do przeciwdziałania – czyli jak walczyć z fraudami
• Profilowanie Klienta i Pracownika podstawą wykrywania oszustw

• Na ile skuteczne są firmy sektora usług finansowych w karaniu oszustów oraz czy wymiar sprawiedliwości ich zawodzi?
• W jakim stopniu sytuacja gospodarcza wpłynęła na zaistniałe okazjonalne oszustwa i nadużycia?
• W przypadku których produktów odnotowano tendencje wzrostu w liczbie wykrywanych lub podejrzanych przestępstw?
• Jakie są najnowsze trendy w przpadku oszustw i nadużyć?
• Czy te trendy mają charakter długoterminowy, czy raczej na bieżąco odpowiadają na sytuację gospodarczą?
• Jak powinno się definiować i mierzyć oszustwa?
• Specjalna jednostka do spraw oszustw i nadużyć: jak zapewnić skompletowanie wysoko wykwalifikowanej kadry odpowiedzialnej?
• Jakie braki występują w obecnie posiadanych danych i jak można je uzupełnić?

Michał Kaczmarski, Menedżer w Zespole ds. Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, KPMG

Dariusz Polaczyk, Dyrektor Departamentu Przeciwdziałania Przestępstwom, Alior Bank

Michał Czuma, Zastępca Dyrektora Departamentu Bezpieczeństwa, PKO Bank Polski

Rafał Winnicki, Key Expert w Biurze Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, Bank Millenium

• Typologia oszustw oraz nadużyć i przyczyny ich powstawania
• Fałsz dokumentu jako narzędzie przestępstwa
• Możliwe formy zapobiegania

• Charakterystyka przypadku – sprzeniewierzenie środków klientów
• Słabości kontroli wewnętrznej jako czynnik sprzyjający nadużyciom, a jednocześnie utrudniający skuteczne prowadzenie postępowania wyjaśniającego
• Koordynacja i kompetencje – kluczowe elementy postępowania wyjaśniającego
• Współpraca z biznesem – przełamywanie barier
• Dokumentacja i jej znaczenie
• Współpraca z organami ścigania i wymiaru sprawiedliwości

• Oszustwo(fraud) jako sytuacja kryzysowa - analiza prawna zdarzenia i identyfikacja płynących ze zdarzenia ryzyk karnych i pochodnych (majątkowych, wizerunkowych, itp.)
• Koordynacja audytu wewnętrznego oraz polityki informacyjnej instytucji finansowej w aspekcie wewnętrznym i zewnętrznym w celu zarządzania i kontroli sytuacji kryzysowej
• Analiza wyników audytu wewnętrznego, współpraca z organami ścigania oraz próba oceny konsekwencji cywilnych i ubezpieczeniowych wraz z rekomendacjami
• Na podstawie wyników audytu oraz dokonanego przeglądu procedur - przygotowanie i implementacja rekomendowanych rozwiązań na przyszłość

• Jak wzajemnie postrzegają swoje role firmy sektora finasowego oraz Policja w walce z przestępstwami finansowymi?
• Jak mają się wskaźniki oskarżeń sądowych względem oszustw kredytowych i ubezpieczeniowych w Polsce w porównaniu ze wskaźnikami Europy Zachodniej?
• Trafić w sedno: kto powinien być ścigany i w jaki sposób?
• Jaki jest poziom korupcji na polskim rynku?
• Co mogą zrobić firmy, aby więcej przypadków przestępstw finansowych było kwalifikowanych jako godne uwagi Policji?
• Podjęcie działania czy wyrok skazujący? Na czym miałaby polegać najefektywniejsza strategia?
• Jakie powinny być dalsze kroki do poprawienia współpracy pomiędzy firmami i Policją
• Czy kary sądowe są na tyle surowe by zniechęcić potencjalnych oszustów?

Sławomir Kępka, Wydział dw. z Korupcją, Komenda Stołeczna Policji

Mikołaj Rutkowski, Menedżer w dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, Ernst & Young

Mecenas Tomasz Manicki, White & Case

Mariusz Markowiak, Wydział dw. z Korupcją, Komenda Stołeczna Policji

• (Nie)Świadomość ubezpieczeniowa konsumentów usług ubezpieczeniowych jako przyczyna fraudów
• Przyczyny przyzwolenia społecznego na przestępstwa ubezpieczeniowe
• Postrzeganie ryzyka i branży ubezpieczeniowej w społeczeństwie
• Edukacja ubezpieczeniowa jako działanie prewencyjne - rola Państwa i podmiotów komercyjnych

• Jak powinna wyglądać najefektywniejsza strategia względem zewnętrynych oszustw finansowych?
• Jak firmy sektora usług finansowych mogą uczyć się od innych sektorów?
• Jakie są przypadki przestępczości zorganizowanej i co więcej powinna robić Policja?
• Które przypadki oszustw i nadużyć najtrudniej jest ścigać?
• W jaki sposób technologia pomaga w walce z oszustwami?
• Czy istnieje możliwość jasnego zmierzenia oraz zdefiniowania różnego rodzaju zewnętrznych oszustw i nadużyć?
• Ocena różnego rodzaju narzędzi oraz inwestycji w celu maksymalizacji efektów przeciwdziałania oszustwom

Krzysztof Łochański, Dyrektor Biura Kontroli i Audytu Wewnętrznego, Signal-Iduna Polska

Paul Karwowski, Dyrektor, CRIF

Piotr Majewski, Adiunkt w Katedrze Finansów i Bankowości,
Wyższa Szkoła Bankowa w Toruniu

Hanna Kobus, Risk Manager, Atradius

• Paradoks dobrej jakości portfela sprzedawanego przez pośrednika
• Możliwości motywowacji pośrednika do prewencji oszustw
• Wybór sposobu monitorowania działalności pośrednika

• Nastawienie i pojmowanie Whistlerblowing w Europie Środkowo-Wschodniej w porównaniu z powszechnością w UK i USA
• Kultura troski o bezpieczeństwo firm i ich dobre imię
• Wyrażanie niezgody na przestępczość nazywaną kiedyś zaradnością
• Jak osiągnąć sukces polityki ostrzegania przed zagrożeniami

• Co to jest Background Screening i Pre-employment Screening
• Regulacje prawne i standardy etyczne
• Implementacja procesu w firmie
• Wady i zalety
• Wdrożenie sprawdzeń pracowniczych w organizacji