PODVOD VE FINANČNÍCH SLUŽBÁCH
20. červenec 2011
Hotel Grand Majestic Plaza (link) (map)
Truhlářská 16, Praha 1
Komentáře a názory předsedajícího po skončení konference:
- Konference byla velmi dobře zvládnuta. Především výběr tématu a její načasování!
- Tým SmithNovak konferenci zajistil na velmi vysoké profesionální úrovni!
- Velkou pozornost publikum věnovalo příkladům z praxe Policie ČR prezentované pplk. Rochovou. Někteří uváděli její prezentaci za nejzajímavější!
- Zdá se, že otázka sdílení informací mezi finančními institucemi nabývá na aktuálnosti. Platí to nejen pokud jde o zaměstnance, kteří spáchali nějaký podvod nebo se chovali neeticky, ale v celé šíři tzv. provozních rizik (operational risk). Toto téma zaznělo ze strany více přednášejících ( např. pan Jakš, pan Kozmer, pan Nagy, pan Dvořák).
- Přednášející se shodli v názoru na katastrofální stav korupčního prostředí v ČR a vesměs zastávali pesimistická názor na výhledy pozitivních změn.
- Pan Alexander Nagy poukázal na obtížnou situaci managementu v případě, kdy podvod byl identifikován, ale nebyl ještě soudní cestou plně prokázán. V tomto bodě se účastníci sjednotili v názoru, že případné kompenzace a náklady na propouštěné zaměstnance je nutno považovat za náklady prevence proti podvodům.
- Jako nosné trendy v oblasti prevence proti podvodům ve finančních službách byly především zdůrazňovány:
- Whistleblowing (pan Nagy, pan Besterci)
- Pre-employment screening (pan Moroz)
- všechny moderní techniky využívající možností SW podpory monitoringu transakcí (pánové Zeman a Šroubek)
- tzv. "zasíťování" potenciálních pachatelů podvodů, jak interních tak externích (pánové Wiedermann a Marc, dále pan Civín)
Co o této akci řekli naši delegáti a přednášející:
„Velmi dobrá konference, velice přínosná“....
Václav Slavíček, ředitel odboru Compliance, Moravský peněžní ústav
„Velmi poučné, splnilo moje očekávání....“
Tomáš Foukal, Head of Operational Risk Management
„Velice kvalitně připravená a zorganizovaná konference, celkově chválím...“
Petr Moroz, Managing Director, Screening Solutions
„Z mého pohledu šlo o jednu z nejlepších konferencí, kterých jsem se v posledním roce zúčastnil . Dobrý výběr přednášejících a řízení průběhu konference..“
Jaroslav Jakš, Chief Compliance officer, ČSOB
„V průběhu mě napadly inspirujícíc myšlenky pro moji práci.....“
Petr Hron, Audit Inspektor, Komerční banka
„Konference splnila má očekávání, témata se navzájem doplňovala. Organizace konference byla skvělá.“
Miroslav Wiedermann, obchodní ředitel, Tovek
„Velmi zaujímavá konferencia, určite sa zúčastním aj nabudúce...“
René Novotný, úverový ex-post monitoring, ČSOB SK
„Konferencia poskytla celkovo široký záber o detekciach podvodov vo fin. inštitucíach..“
Roman Múdry,vedúci odboru Compliance, Cetelem Slovensko
„Přínosná, zajímavá témata. Zajímavé a podnětné prezentace..“
Helena Šlesingerová, vedoucí Compliance & AML Volksbank CZ
„Velmi pozitivní, zejména kvalita prezentací byla skvělá, zajímavá aktuální témata, fundovaní prezentující..“
Pavel Šroubek, specialista risk managementu, Česká spořitelna
„Konference byla skvěle zorganizovaná. Časový harmonogram dodržen..“
Zdeňka Valentová, Risk analytik pro operační a legislativní rizika, Cofidis
„Přínosná pro účastníky, získání nových kontaktů, výměna zkušeností..“
Ilona Rochová, rada odboru Hospodářské kriminality Policejní prezidium České republiky
„Přínosná – informace, kontakty. Skvěle zorganizovaná, v příjemném prostředí..“
David Hradecký, senor konzultant, Pinkerton ČR
"Finanční sektor v poslední době nečelí jen podvodům, na které je z velké míry dobře připraven – tedy na neoprávněné transakce a krádeže - ale stále častěji se stává cílem útoků nadnárodních organizovaných skupin, jejichž cílem může být oslabení ekonomiky dané země, důvěry ve finanční sektor a demonstrace síly a moci. Avšak není netypické, že jednu z hlavních rolí v těchto útocích často sehrává „vnitřní nepřítel“. Je proto třeba orientovat se na nová rizika a nové hrozby, spolupracovat lokálně i nadnárodně v rámci finančního sektoru a sdílet zkušenosti a informace ve snaze zabránit jim před jejich vznikem".
Petr Moroz, Managing Director, Screening Solutions
Přehled
Ekonomická krize si vybírá svoji daň v podobě rekordní úrovně podvodů, které společnosti finančních služeb za poslední tři roky evidují.
Banky, společnosti spotřebitelského financování, pojišťovny a ostatní společnosti retailového financování investovaly nemalé zdroje do redukce podvodů. Jak v této snaze uspěly, jaké nové nástroje a technologie jsou nyní k dispozici a pokud je viník dopaden, jaké mají vyhlídky na náhradu a jak se s viníky současný právní systém vypořádává?
Tato i další témata jsou náplní jednodenní konference, která přináší podrobné pohledy na pokročilé metody prevence a detekce a reprezentuje tak příležitost pro sdílení nejlepších postupů a spolupráci v boji s podvody.
Klíčové elementy
- Příležitosti ve spolupráci v rámci odvětví
- Pohled na podvod z úhlů různých produktů
- Strategie trestního stíhání a vymáhání
- Spolupráce s policií při řešení podvodů
- Přehled technologických řešení a zdrojů
- Spolupráce pro zlepšení kvality a dostupnosti dat
Na akci vystoupí
- pplk. Ilona Rochová, rada Odboru hospodářské kriminality,
OHK ÚSKPV Policejní prezidium České republiky - Jaroslav Jakš, Chief Compliance Office, ČSOB
- Branislav Kozmer, riaditeľ odboru interného auditu, Allianz - Slovenská poisťovňa
- Petr Barák, Security Manager, GE Money Bank
- Pavel Šroubek, specialista risk managementu, Česká spořitelna
- Martin Zeman, vedoucí oddělení operačních rizik, Česká spořitelna
- Alexander Nagy, Head of Compliance and Security, Raiffeisenbank
- Lucián Besterci, technický ředitel P&C pro ČR a SR, AXA pojišťovna
- Miroslav Wiedermann, obchodní ředitel, TOVEK
- Michal Marc, Business Development Manager, TOVEK
- Lukáš Civín, ředitel Odboru řízení rizik, Home Credit ČR a SK
- Maroš Holodňák, Senior Manager, KPMG
- Petr Moroz, Managing Director, Screening Solutions
- Ondřej Dvořák, projekt manažer, Czech Credit Bureau
Zákon o praní špinavých peněz – do banky musíme, a basta?
Pojistný podvod je lákavým způsobem přivýdělku. Proč to nezkoušet?
Bankovní podvody probíhají už skoro jen přes Internet
Small Business Banking Fraud Remains a Big Problem
Survey Finds Banks Struggling As Fraud Grows
Češi trhají rekordy v pokusech o pojišťovací podvody
Pojistné podvody nadále skokově rostou
PricewaterhouseCoopers u nás zakládá Fraud Fórum
